集团转账 - 创建
通过该选项,您可以上传符合银行提供的规范的文件或使用受益人列表,从而以电子方式发送集团转账。点击这里以查看2016年2月3日起适用的技术规范和法规
受益人必须是 SEPA区的账户持有人
基本信息
- 该功能仅适用于通过分行参加了直接借记系统,且签署了所有访问借方账户所必需的申请的用户
- 集团转账将以借方交易(记入受益人贷方)显示在账户的交易历史和结单中
文件上传过程
- 选择文件:从您的电脑选择集团转账文件并点击打开
- 上传:点击以上传文件。如果文件格式正确,文件中所含信息将会显示出来。如果系统返回任何错误提示,您需要修改文件内容并重新上传
- 提交:点击按钮以提交付款
- Digipass码:在需要处输入digipass码
- 确认:点击以确认申请
- 申请编号:系统会在屏幕顶端返回一条信息,显示申请的状态。点击申请编号可查看申请详情
上传文件的重要信息:
- 上传的文件必须是特定的xml格式
- 只有当所有授权用户都提供必要的电子签名后,银行才会接收文件
- 执行日期为当前日期的文件,必须在13:30(工作日)前提交,且具备所有必要的电子签名
- 对于塞浦路斯银行账户的受益人,金额将在执行日期后1个工作日内到账,对于非塞浦路斯银行账户,最多需2天后到账
通过受益人列表的集团转账
如果您通过“集团转账 - 受益人”选项创建了受益人列表,则您需要完成以下步骤:
- 公司名称:选择授权您创建/执行集团转账的公司的名称
- 受益人列表:从下拉菜单中选择受益人列表
- 账号:选择本次交易转出账户的账号。如果选择了外汇账户,系统返回信息中将只包括所选列表中使用相同货币的受益人账户
- 描述(可选):采用拉丁字母,输入描述内容,如Suppliers December
- 处理日期:点击日历 以选择您希望执行交易的日期。您可以选择未来6个月内的任意日期(当前或未来日期)。
- 总金额:输入转账的总金额。该金额必须与转账给所有受益人的总金额相等
其他选项
- 更改金额(受益人):可以通过“金额”栏对某特定转账中转给受益人的金额进行更改
- 提交:点击以提交申请
- Digipass码:输入digipass码(如有要求)
- 确认:点击以确认申请
- 申请编号:系统会在屏幕顶端返回一条信息,显示申请的状态。点击申请编号可查看申请详情